Les escrocs utilisent plusieurs techniques pour entrer en contact avec leurs victimes potentielles, comme par exemple une fausse publicité utilisant l’image d’une personnalité connue, un site web pour “recruter” des victimes, un faux compte sur les réseaux sociaux ou sur une application de rencontre, un message envoyé soi-disant par erreur via SMS, Whatsapp, …. Dans tous ces cas, la plateforme tente d'attirer les investisseurs en leur promettant des rendements très élevés en très peu de temps, souvent bien supérieurs aux bénéfices réalisables en réalité.
Les investisseurs intéressés s'inscrivent sur la plateforme et déposent des fonds sur leur compte de trading. Ils commencent en général par verser une somme relativement modeste, 250 euros par exemple. Dans certains cas, les malfaiteurs proposent à leurs victimes de les aider en prenant le contrôle à distance de leur ordinateur afin de faire certains virements à leur place. Ils ont alors également la possibilité d’installer des virus ou des logiciels espions.
Une fois le versement effectué par la victime, la plateforme va manipuler les transactions pour faire croire à des profits substantiels. Ces gains sont fictifs et les fonds ne sont pas réellement investis. Les fraudeurs mettent ensuite la pression sur leurs victimes pour qu’elles investissent davantage d’argent : ils les appellent sans arrêt, leur proposent des offres limitées dans le temps auxquelles les investisseurs doivent réagir rapidement ou profèrent des menaces.
Pour mettre les victimes en confiance, les escrocs leur permettent parfois de faire un petit retrait ponctuel. Cependant, quand l’investisseur souhaite retirer une somme plus importante, les fraudeurs invoquent toutes sortes de prétextes pour ne rien transférer (frais élevés, taxes à payer, …). Au final, la plateforme frauduleuse disparaît, emportant avec elle l’argent des investisseurs.
Pour plus d’informations, consultez la page « Comment reconnaître et éviter les fraudes » du site web de la FSMA. Vous y trouverez encore davantage de conseils pour éviter les fraudes à l’investissement. Visionnez également leurs vidéos de sensibilisation.
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Image : Freepik.